سرمایه گذاری روی نقره یا طلا ؟ مقایسه بازدهی

بسیاری از سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی می‌پرسند طلا بهتر است یا نقره؟ انتخاب میان این دو فلز ارزشمند گاهی ممکن است سخت باشد، به ویژه آنکه هرکدام بازدهی و شرایط متفاوتی دارند. در این مطلب قصد داریم به صورت کامل درباره بازدهی طلا و نقره و روش‌های سرمایه‌گذاری روی نقره توضیح دهیم. همچنین به این پرسش پاسخ می‌دهیم که نقره بخریم یا طلا. تا پایان همراه ما باشید تا پاسخ را بیابید!

مقایسه رشد نقره و طلا در سال های اخیر

برای آشنایی کامل با سرمایه گذاری رو نقره یا طلا، ابتدا باید نگاهی به تاریخچه و روند تغییرات این دو فلز گران‌بها داشته باشیم.

از سال ۱۳۸۴ یعنی ۲۰۰۵ میلادی، تغییرات چشمگیری در بازار طلا و نقره رخ داده است. بحران‌های جهانی مالی، نرخ بهره، تورم و سیاست‌های بانک‌های جهانی هم بر طلا و هم بر نقره اثر گذاشته‌اند. البته شدت و الگوهای قیمتی هر دو متفاوت بوده است.

در زمان بحران‌های اقتصادی، ارزش واحد های پول کشورهای مختلف کاهش می‌یابد و از این رو سرمایه‌گذاران به دارایی‌های امن مانند طلا و نقره پناه می‌برند. از سال ۱۳۸۴ تا ۱۳۹۰ (حدود ۲۰۱۱ میلادی)، طلا شاهد یکی از بزرگ‌ترین روندهای صعودی خود بود و قیمت آن از حدود ۴۳۰ دلار در هر اونس به بیش از ۱۸۰۰ دلار رسید. بخش مهمی از این رشد به دلیل بحران مالی سال ۲۰۰۸ بود که خود از چاپ پول توسط بانک‌های مرکزی ناشی می‌شد. پس از آن، طلا وارد فاز اصلاح قیمت شد اما در سال‌های ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۰ و پس از همه‌گیری ویروس کرونا، قیمت طلا دوباره رشد کرد و شاهد سقف قیمت جدید بودیم (حدود ۲۰۲۰ میلادی).

حال بازدهی نقره در سال های اخیر چگونه بوده است؟ نقره نیز رفتار مشابهی داشت اما نوسان قیمتی آن شدیدتر بود‌. نقره افزون بر اینکه یک فلز ارزشمند برای سرمایه‌گذاری است، در صنایع گوناگون کاربرد دارد. از این رو، نقره بیشتر تحت تاثیر وضعیت اقتصادی و صنعتی قرار دارد‌. از سال ۱۳۸۴ تا ۱۳۹۰، قیمت نقره رشد زیادی داشت و از حدود ۷ دلار به حدود ۴۸ دلار رسید. این رشد قیمت از نظر درصدی بالاتر از طلا است. سقوط قیمت نقره در سال‌های بعد نیز شدیدتر از طلا بود.

اگر بخواهیم یک مقایسه کلی داشته باشیم، طلا رشد پایدارتری داشته و برای سرمایه‌گذاری امن‌تر بوده است. نقره اما در زمان رونق رشد سریع‌تر و در زمان رکود اقتصادی کاهش قیمت شدیدی را تجربه کرده است. با وجود این، هنوز برای برخی جای پرسش است که نقره بخریم یا طلا؟ پاسخ آن است که هم طلا و هم نقره در کشور ما سودآور بوده‌اند. با توجه به تورم و افزایش نرخ ارزهای خارجی مانند دلار، هر دو کالا مناسب هستند. طلا معمولا بازدهی مطمئن‌تری داشته است زیرا رشد پایدار دارد.

جدول زیر اطلاعات خوبی پیرامون سرمایه گذاری رو نقره یا طلا دارد‌. در این جدول قیمت و درصد تغییرات طلا و نقره از سال ۱۳۸۴ با یکدیگر مقایسه شده است.

سال	قیمت تقریبی طلا به دلار (آغاز سال)	قیمت تقریبی طلا به دلار (پایان سال)	حدود رشد سالانه طلا (درصد)	قیمت تقریبی نقره به دلار (آغاز سال)	قیمت تقریبی نقره به دلار (پایان سال)	حدود رشد سالانه نقره (درصد)
1384	430	520	20	7	9	25
1385	520	630	21	9	12	33
1386	630	820	30	12	15	25
1387	820	880	7	15	10	30
1388	880	1100	25	10	17	70
1389	1100	1400	27	17	30	75
1390	1400	1500	7	30	27	10-
1391-1398	1200 تا 1350	میانگین رشد: کم یا نزولی	نوسانی	15 تا 20	نوسانی	نوسانی
1399	1500	1900	27	18	25	38
1400-1403	1800 تا 2200	نوسان متوسط	کم	20 تا 25	نوسان محدود	کم

 

اگر می‌خواهید بدانید که نقره بخریم یا طلا، نتیجه کلی آن که طلا در بازه بلندمدت رشد پایدارتر و مطمئن‌تری داشته است. نقره نوسان بالاتری داشته است و در برخی بازه‌های خاص، سود قابل توجهی به سرمایه‌گذاران رسانده است. انتخاب بین طلا و نقره برای سرمایه‌گذاران به هدف و استراتژی هر شخص بستگی دارد (ریسک‌پذیری، سود و …).

بهترین نوع سرمایه گذاری روی نقره

اکنون که توضیح دادیم سرمایه گذاری روی نقره یا طلا چه ویژگی‌ها و تفاوت‌هایی با یکدیگر دارند، به روش های سرمایه گذاری روی نقره می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاران روی نقره یکی از روش‌های مناسب برای تنوع دادن به سبد سرمایه‌گذاران یا حفظ دارایی شما در برابر تورم است. یکی از تفاوت‌های نقره با طلا آن است که طلا یک ذخیره با ارزش است اما نقره افزون بر جنبه سرمایه‌گذاران، کاربردهای صنعتی و نظامی نیز دارد‌. به همین دلیل است که واکنش و رفتار نقره در شرایط گوناگون متفاوت است.

اکنون بهتر است نگاهی به روش‌های سرمایه‌گذاری روی نقره داشته باشیم.

1- خرید فیزیکی نقره: ساده‌ترین و سنتی‌ترین روش سرمایه‌گذاری روی نقره است. در این روش می‌توان سکه را به صورت سکه، شمش یا زیورآلات خریداری کرد.

اما مزایا و معایب این روش چیست؟

• مالکیت مستقیم دارایی
• مصونیت در برابر بحران‌های مالی و بانکی

معایب خرید فیزیکی نقره:

• نیاز به امنیت بالا و نگهداری
• مشکل در فروش سریع یا تعیین قیمت

2- خرید نقره در بورس: این نوع صندوق‌ها بر روی نقره به شکل‌های گوناگون سرمایه‌گذاری میکنند و امکان خرید سهم از آن‌ها وجود دارد. در حال حاضر در بورس ایران امکان خرید مستقیم صندوق نقره وجود ندارد. نماد نقره در بورس ایران، CD1SIB0001 است.

مزایا:

• خرید و فروش آسان
• بدون نیاز به نگهداری فیزیکی

معایب:

• پرداخت کارمزد و ساعات کاری مشخص شده
• نبود دسترسی صندوق‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی

3- خرید گواهی سپرده مبتنی بر نقره: در این روش شما مالک مستقیم نقره نمی‌شوید و به جای آن، یک سپرده دریافت می‌کنید که ارزش معادل نقره موردنظر شما بر روی آن درج شده است. خرید و فروش گواهی‌های سپرده معمولا از بورس انجام می‌شود.

مزایا:

• نبود ریسک
• نقدشوندگی

معایب:

• برای برخی پیچیده است
• ریسک‌های مرتبط با بورس

4- خرید نقره دیجیتال: اکنون که می‌دانیم طلا بهتر است یا نقره، بهتر است درباره روش‌های دیجیتال نیز توضیح دهیم. در سال‌های اخیر و با پیشرفت‌های فناوری بلاکچین، برخی ارزهای دیجیتال ارائه شده که ارزش آن‌ها معادل طلا یا نقره است. برای مثال، توکن XAG برای کاربرانی که دنبال نقره دیجیتال هستند گزینه جالبی خواهد بود.

مزایا:

• دسترسی سریع و جهانی
• پشتیبانی شده توسط دارایی واقعی یعنی نقره

معایب:

• ریسک‌های فضای دیجیتال
• باید مرجع خرید مطمئن باشد

اگر امنیت فیزیکی و مالکیت دارایی برای شما مهم است، خرید سنتی و مستقیم شمش یا سکه گزینه مناسبی است‌. اگر دنبال بازدهی بیشتر و نقدشوندگی بالاتر هستید، صندوق‌های نقره یا سهام شرکت‌های استخراج نقره گزینه‌های بهتری هستند اما باید دانش فنی و تجربه کافی داشته باشید‌. افرادی که حرفه‌ای هستند یا تجربه معامله‌گری دارند، می‌توانند از معامله آتی یا بازار دیجیتال استفاده کنند.

در پایان، اگر همچنان می‌پرسید که بین سرمایه گذاری روی نقره یا طلا کدام یک را انتخاب کنیم، به خودتان بستگی دارد. روش و نوع سرمایه‌گذاری روی نقره بستگی به هدف، ریسک‌پذیری و میزان سرمایه شما دارد‌. اینکه نقره بخریم یا طلا، کاملا با شما است. در سال‌های اخیر سرمایه‌گذاران زیادی به دلیل افزایش قیمت طلا، به سرمایه‌گذاری روی نقره روی آورده‌اند. نقره یک فلز ارزشمند است و می‌تواند گزینه خوبی برای تبدیل پول باشد. هرچند که باید بیش از طلا به کاربردهای صنعتی و اقتصادی آن توجه کرد. طلا نیز همواره یکی از باارزش‌ترین دارایی‌ها میان جامعه‌های مختلف بوده است و می‌توان کاملا روی آن حساب کرد.